«MEXC заморозил аккаунт и запросил Source of Funds — что это вообще такое и что им отвечать?» Этот вопрос мы слышим всё чаще: MEXC активно расширяет AML-проверки в 2025–2026 году под давлением регуляторов. Хорошая новость — запрос Source of Funds это не блокировка навсегда. Это запрос на объяснение. Правильно составленный ответ закрывает большинство тикетов за 5–14 дней.

Почему MEXC запрашивает Source of Funds

MEXC — биржа с юрисдикцией на Сейшельских островах, работающая под требованиями FATF. Система комплаенса автоматически мониторит активность всех аккаунтов и формирует тикеты при обнаружении паттернов, требующих объяснения. Запрос Source of Funds (SoF) — наиболее частый из них.

Основные AML-триггеры, запускающие SoF-запрос на MEXC: крупный депозит от $5,000 и выше за короткий период, особенно если он превышает исторический оборот аккаунта; активная P2P-торговля с большим числом контрагентов или нетипичными суммами; депозит с адреса, имеющего связи с миксером, даркнет-платформой или иным источником высокого риска по данным AML-аналитики; резкое увеличение объёма транзакций на аккаунте — например, в 5–10 раз по сравнению с предыдущими месяцами. Иногда причиной становится плановая верификация пользователей с определённым оборотом.

Что именно проверяет MEXC

Source of Funds — это не проверка вашей личности (это делает KYC), а проверка легальности происхождения активов на вашем аккаунте. MEXC хочет убедиться в трёх вещах.

Первое — откуда деньги: биржа хочет понять, каким именно способом средства попали на ваш аккаунт. Банковский перевод, продажа криптовалюты на другой бирже, доход от майнинга, зарплата в крипто, продажа имущества — каждый источник должен быть задокументирован.

Второе — соответствие объёма транзакций заявленному доходу: если при регистрации вы указали частное использование, а оборот аккаунта соответствует профессиональному трейдеру или бизнесу — это несоответствие требует объяснения.

Третье — отсутствие связей с санкционными адресами: MEXC использует инструменты блокчейн-аналитики для проверки истории адресов, с которых вы получали средства. Если в цепочке есть адреса из санкционных списков или с высоким риском — потребуется доказать добросовестность получения.

Какие документы принимает MEXC

Конкретный перечень зависит от источника средств, однако MEXC, как правило, принимает следующие типы документов.

При источнике средств из фиата: банковская выписка за период, предшествующий депозиту, с подтверждением транзакций покупки криптовалюты; справка о заработной плате или трудовой договор, если средства получены в виде дохода; договор купли-продажи и выписка о получении средств, если источником является продажа имущества или бизнеса; налоговая декларация при наличии дохода от предпринимательской деятельности.

При источнике средств из других криптоплатформ: скриншоты или PDF-экспорт истории транзакций с верифицированного аккаунта на другой бирже с подтверждением KYC; переписка о P2P-сделках с указанием сумм, дат и контрагентов; документы о получении криптовалюты в качестве оплаты за товары или услуги.

При источнике средств от майнинга: данные о майнинг-пуле с историей выплат, документы на оборудование, счета за электроэнергию за соответствующий период.

MEXC запросил Source of Funds?

Подготовим профессиональный пакет документов и сопроводительное письмо на английском. Первичная консультация бесплатна.

Написать в Telegram

Шаблон ответа для MEXC Source of Funds

Сопроводительное письмо — ключевой элемент вашего ответа. Документы без пояснительного контекста часто возвращаются с запросом дополнений. Ниже — рабочий шаблон на английском с инструкцией по заполнению.

Subject: Source of Funds Declaration — Account [ВАШ EMAIL/ID] Dear MEXC Compliance Team, I am writing in response to your Source of Funds request regarding my account [EMAIL или USERNAME]. 1. Identity Full name: [Имя Фамилия латиницей] Date of birth: [ДД/ММ/ГГГГ] Country of residence: [Страна] 2. Source of Funds The funds deposited to my MEXC account originate from [выберите подходящее]: — [Salary / employment income]: I am employed as [должность] at [название компании] since [год]. Monthly net income: approximately [сумма] USD. Supporting documents: employment contract and bank statements attached. — [Sale of cryptocurrency on another exchange]: I purchased [валюта] on [название биржи] in [период] using funds from [источник фиата]. Transaction history attached. — [Sale of property / assets]: I sold [описание актива] in [период] for [сумма]. Sale agreement and bank transfer confirmation attached. 3. Purpose of using MEXC I use MEXC for [personal crypto trading / long-term holding / P2P trading]. My typical monthly trading volume is approximately [сумма] USD. 4. Documents enclosed — [Документ 1: название файла] — [Документ 2: название файла] — [Документ 3: название файла] I confirm that all information provided is accurate and complete. Please do not hesitate to contact me if further clarification is required. Sincerely, [Имя Фамилия] [Дата]

Инструкция по заполнению: выберите из пункта 2 только те варианты, которые реально соответствуют вашей ситуации — не нужно перечислять все. Суммы в письме должны совпадать с суммами в прилагаемых документах: любое расхождение автоматически вызывает повторный запрос. Файлы называйте понятно: «bank_statement_jan_2026.pdf», «employment_contract.pdf».

Частые ошибки при ответе на MEXC

За время работы с клиентами, столкнувшимися с заморозкой MEXC, мы собрали список ошибок, которые превращают простую проверку в затяжное разбирательство.

Несоответствие сумм. Самая распространённая ошибка: в письме написано «получал $3,000 в месяц», а банковская выписка показывает поступления $800. Комплаенс-отдел немедленно запрашивает объяснение расхождения. Сверяйте все цифры до отправки.

Документы не на английском без перевода. MEXC работает через международный комплаенс-центр. Документы на русском без перевода могут лежать в очереди неделями — специалист просто не может их обработать. Прикладывайте хотя бы собственный перевод ключевых данных.

Пропущен дедлайн. MEXC даёт от 7 до 14 дней на ответ. По истечении срока система автоматически ужесточает ограничения. Если не успеваете собрать полный пакет — ответьте частично и попросите продление в том же тикете.

Слишком общие объяснения. «Я торгую криптовалютой» — недостаточно. Нужно объяснить конкретно: откуда пришли средства для первоначальной покупки, на каких платформах, за какой период. Чем конкретнее — тем быстрее закрывается тикет.

Неполный пакет документов. Отправить только паспорт и ждать результата — нерабочая стратегия. Комплаенс-отдел MEXC требует документальное подтверждение именно источника активов, а не личности. Паспорт — это лишь один из компонентов пакета.

Главный принцип успешного прохождения MEXC Source of Funds

MEXC не пытается найти повод заблокировать ваш аккаунт — биржа выполняет регуляторное требование. Полный и чёткий ответ с первого раза — лучшая стратегия. Большинство тикетов, где пользователь сразу предоставил полный пакет документов, закрываются за 5–10 рабочих дней. Неполные пакеты растягивают процесс до 1–3 месяцев.

Кейс: MEXC разморозил $1,000,000 за 5 дней

В марте 2026 года к нам обратился клиент: аккаунт на MEXC заморожен, $1,000,000 в USDT недоступны. Запрос Source of Funds пришёл три недели назад, клиент самостоятельно отвечал дважды — оба раза ответ был отклонён без объяснений.

Мы проанализировали историю транзакций, выявили конкретный паттерн, вызвавший тикет (серия P2P-сделок с одним из контрагентов, чей адрес имел умеренный AML-риск), и подготовили профессиональный пакет: блокчейн-трассировку транзакций через TRM Labs с доказательством добросовестности получения средств, полную историю P2P-сделок с документами, сопроводительное письмо с юридически выверенными формулировками. На пятый рабочий день после повторной подачи аккаунт был разблокирован в полном объёме. Подробности этого случая — в отдельном кейсе: MEXC: разморозка $1,000,000 за 5 дней.

«Два самостоятельных отказа — не приговор. Правильно сформированный пакет с блокчейн-трассировкой закрыл тикет там, где обычные документы не работали.»